ব্যাংক অব আমেরিকাকে ১.২ বিলিয়ন ডলার জরিমানা করল মার্কিন অর্থ মন্ত্রণালয়

অর্থপাচারবিরোধী আইন ও নিষেধাজ্ঞা-সংক্রান্ত আইন লঙ্ঘনের দায়ে ব্যাংক অব আমেরিকাকে ১ দশমিক ২১ বিলিয়ন ডলারের বেশি জরিমানা করেছে যুক্তরাষ্ট্রের অর্থ মন্ত্রণালয়। ব্যাংকটি যুক্তরাষ্ট্রের দ্বিতীয় বৃহত্তম ব্যাংক। মঙ্গলবার ঘোষিত জরিমানার এ অঙ্ক মন্ত্রণালয়ের ইতিহাসে তৃতীয় সর্বোচ্চ।

মার্কিন অর্থমন্ত্রী স্কট বেসেন্ট বলেছেন, ‘এত বড় একটি ব্যাংক যখন অর্থপাচার প্রতিরোধ ও নিষেধাজ্ঞা-সংক্রান্ত বাধ্যবাধকতা পালনে ব্যর্থ হয়, তখন এর প্রভাব শুধু ওই ব্যাংকের মধ্যেই সীমাবদ্ধ থাকে না। এতে পুরো মার্কিন আর্থিক ব্যবস্থা অবৈধ অর্থায়নের বড় ধরনের ঝুঁকিতে পড়ে।’

তিনি আরও বলেছেন, ‘এ পদক্ষেপ স্পষ্ট বার্তা দিচ্ছে যে সবচেয়ে বড় আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলোও আইনের ঊর্ধ্বে নয়।’

মার্কিন অর্থ মন্ত্রণালয়ের তথ্য অনুযায়ী, আর্থিক অপরাধ দমন নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) ব্যাংক অব আমেরিকাকে ১২০ কোটি ডলার জরিমানা করেছে। জাতীয় নিরাপত্তার অগ্রাধিকারপ্রাপ্ত ঝুঁকি মোকাবিলা ও তা সম্পর্কে কর্তৃপক্ষকে জানাতে ব্যর্থ হওয়ায় এ জরিমানা করা হয়েছে। এসব ঝুঁকির মধ্যে রয়েছে চীনা অর্থপাচার নেটওয়ার্ক এবং যুক্তরাষ্ট্রের দক্ষিণ-পশ্চিম সীমান্ত এলাকায় অবৈধ অর্থায়ন।

ফিনসেনের শনাক্ত করা ত্রুটিগুলোর মধ্যে ছিল সন্দেহজনক লেনদেন শনাক্ত ও তা সম্পর্কে প্রতিবেদন দেওয়ার ক্ষেত্রে ঘাটতি এবং গ্রাহকের যথাযথ যাচাইপ্রক্রিয়ার দুর্বলতা।

মন্ত্রণালয়ের বিবৃতিতে বলা হয়েছে, ‘ব্যাংকটি সন্দেহজনক লেনদেন সক্রিয়ভাবে শনাক্ত করা এবং তা সম্পর্কে প্রতিবেদন দেওয়ার দায়িত্বের একটি বড় অংশ কার্যত তৃতীয় পক্ষের হাতে ছেড়ে দিয়েছিল।’

বিবৃতিতে আরও বলা হয়, ‘ব্যাংক অব আমেরিকা ৫০০ কোটি ডলারের বেশি সন্দেহজনক লেনদেনের তথ্য সময়মতো ফিনসেনকে জানাতে ব্যর্থ হয়েছে।’

অর্থ নিয়ন্ত্রক সংস্থা অফিস অব দ্য কম্পট্রোলার অব দ্য কারেন্সি (ওসিসি) ব্যাংকটির দুর্বল ও অকার্যকর অর্থপাচার প্রতিরোধ কর্মসূচির জন্য ৭৫ কোটি ডলার জরিমানা করেছে। সংস্থাটির ইতিহাসে এটিই সর্বোচ্চ জরিমানা। ফিনসেনের আরোপ করা ১২০ কোটি ডলারের জরিমানার মধ্যে ওসিসির এ জরিমানার অর্থ সমন্বয় করা হয়েছে।

এ ছাড়া বিদেশি সম্পদ নিয়ন্ত্রণ দপ্তর (ওএফএসি) বিভিন্ন নিষেধাজ্ঞা কর্মসূচি লঙ্ঘনের অভিযোগে ১ কোটি ১৬ লাখ ডলারের একটি সমঝোতা নিষ্পত্তির ঘোষণা দিয়েছে। এসব কর্মসূচির মধ্যে ইরান, রাশিয়া, মাদকদ্রব্য এবং আন্তর্জাতিক সন্ত্রাসবাদ-সংক্রান্ত নিষেধাজ্ঞাও রয়েছে।

ব্যাংক অব আমেরিকা বিভিন্ন নিষেধাজ্ঞা কর্মসূচির সম্ভাব্য ৪৭৫টি লঙ্ঘনের অভিযোগ নিষ্পত্তিতে সম্মত হয়েছে। সমঝোতার শর্তে প্রশিক্ষণ, পরীক্ষা ও নিরীক্ষা এবং ভবিষ্যতে ওএফএসির সঙ্গে যোগাযোগ ও সহযোগিতার বিষয়ে উল্লেখযোগ্য কিছু বাধ্যবাধকতা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে।